株式会社ネオライフプランニングでは、お客さまの最善の利益を追求する観点から、これまで以上にお客さま本位の業務運営を推進するために、以下の方針を定めます。

(1)お客さまの意向に沿った最適な商品の提供
ネオライフプランニングでは、お客さまの状況やご意向に合った最適な商品の提供を行ってまいります。また、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取り引きを適切に把握、管理してまいります。

主な取組み

◆ お客さまのご意向、ご要望に合った商品の提案 ネオライフプランニングでは、お客さまのご意向、ご要望を十分にお聞きし、最適な商品を選択していただけるよう、複数社の商品を取り揃えたうえで、当社の販売方針に則ってご提案してまいります。また、お客さまとのやりとり(コンタクト履歴)、ご契約後のアフターフォローを含め、顧客管理システム「保険VOS」を活用して記録化し、検証することで、適切な保険募集や利益相反の管理が行われるようにしてまいります。


◆ お客さまの属性や状況に応じた対応 ネオライフプランニングでは、ご高齢のお客さまに商品をご提案する場合には、十分にご検討いただけるよう、ご親族が同席すること、また複数回訪問にて説明を行うことなどをルール化し、お客さまの状況に応じた丁寧かつ分かりやすい説明に努めてまいります。
変額保険、外貨建保険等の市場リスクが伴う商品のご提案にあたっては、お客さまの投資経験などを確認し、商品の仕組み、リスク等について十分ご理解いただけるよう適切な説明を行ってまいります。

(2)お客さまへの最善の利益の追求
ネオライフプランニングでは、お客さまの利益を最優先に行動するため、保険分野その他、金融商品仲介における専門性を高めるとともに、職業倫理を強く意識して業務を遂行します。

主な取組み

◆ 商品研修、コンプライアンス研修の定期的な実施 ネオライフプランニングでは、お客さまの利益につながる適正な保険商品を提供するために、取り扱い商品の研修を毎月実施してまいります。また、コンプライアンス教育をはじめとする最新の規定や募集プロセス、また個人情報などの情報セキュリティ関係の研修についても毎月実施することで、お客さま対応の品質向上を図ってまいります。

(3)お客さまにとって重要な情報の分かりやすい提供
ネオライフプランニングでは、お客さまのご意向に基づき、ご提案した商品の内容等について、お客さまが商品選択をする上で重要な情報を分かりやすくご提供してまいります。

主な取組み

◆ 分かりやすい情報の提供 ネオライフプランニングでは、契約概要や商品パンフレット等を用いて、お客さまのご意向に合った提案を行うとともに、保険商品の仕組みや保障(補償)内容、お客さまにご負担いただく手数料、お客さまに影響のあるリスクに関する情報などを分かりやすく説明してまいります。

(4)お客さまの声を活かした業務運営
ネオライフプランニングは、お客さまからいただいたご意見、ご要望、ご不満等を「お客さまの声」として真摯に受けとめ、社内で共有し業務運営の改善に努めてまいります。

主な取組み

◆ お客さまの声管理システムによる一元管理 ネオライフプランニングに寄せられた、ご意見、ご要望、ご不満(苦情)などについては、全件集約の上、共有化を行い、対応策・改善策を検討しています。特に苦情については顧客管理システム「保険VOS」で一元管理し、分析に基づく改善を推進し、再発防止徹底に努めるとともに、全社的な課題については、経営会議において改善策の検討を行うなど、必要な対策を講じ、取締役会に報告しています。

(5)お客さま本位の業務運営方針の浸透に向けた取組み
ネオライフプランニングは、当方針に基づき、あらゆる業務運営において、お客さま本位で行動していくための態勢の整備および当方針の浸透に向けた取組みを進めてまいります。

主な取組み

◆ 当方針・経営理念の浸透 ネオライフプランニングでは、「経営理念」や「お客さま本位の業務運営方針」の浸透に向け、全体会議や研修において常に社員に当方針の確認を行い、周知徹底を図ってまいります。


◆ 実効性を高めるための態勢整備 ネオライフプランニングでは、「お客さま本位の業務運営」の実効性を高めるために、取締役会を毎週開催することで、課題を認識し、課題に対する具体的な取組みを策定しています。また、その実施状況に関するP・D・C・A機能を発揮し、各方針の取組みの実効性を高めてまいります。


◆ 募集品質の検証 ネオライフプランニングでは、お客さまのご意向に基づいた募集プロセス(意向把握、比較推奨販売など)を徹底するため、募集品質の検証を行います。また、ご契約が早期に消滅(解約・失効)した場合など適切な募集であったかどうかについて、その原因を究明し再発防止に努めてまいります。

株式会社ネオライフプランニング
〒460-0008 愛知県名古屋市中区栄4丁目6−15
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